理財規劃報表系統

前言

理財專員們常遇到這樣的問題…

  • 客戶各式各樣都有,空頭的時候希望可以投資可以讓他安然退休,多頭的時候希望可以讓他賺大錢。可是報酬和風險是相對的,我怎麼跟客戶溝通?

  • 現在投資機會這麼多,潛在客戶常常都已經在做投資了。有怎樣的切入點可以說服客戶可以把錢轉到我這裡?

  • 客戶投資熱門市場的基金起伏非常大,要花好多時間隨時注意走勢變化,通知客戶進出場。

  • 客戶出場的錢等待下一波機會,但是投資機會不曉得哪時候才會出現,客戶的錢會不會一去不回頭?好不容易賺的錢只能放在貨幣基金被通膨吃掉嗎?

  • 如果客戶沒出場,投資的商品有賺有賠,有些市場已經不可能再回來了,客戶現在的投資幫他做整體的檢視了,該砍的、該留的、有些該做轉換的也都要處理。

  • 客戶剛開始投資時,也跟客戶溝通了投資目標。幾年下來客戶的投資狀況到底有沒有達成當初的投資目標?

  • 如果客戶的投資狀況沒有達到客戶的投資目標,要如何重新調整現有的投資?

理財規劃報表系統的設計主要是將理專可能面臨的銷售流程予以歸納並標準化。 同時結合公司的精選商品,以報表方式呈現給客戶。理專不論是遇到何種型態的客戶, 均可透過客戶的理財目的找到適合的功能程序去服務客戶。同時,透過報表分析的模式, 增進與客戶互動並從中覓得銷售契機。

系統功能

為一改過去理財規劃系統的艱澀難操作,理財規劃報表系統為方便使用者操作並減少學習時間, 在系統規劃上,加入引導的頁面說明,每一主功能頁面均輔以文字的說明,引導理專操作方向。 同時,欄位/變數的輸入方面,也大幅降低讓理專輸入的欄位並簡化整體流程。

基金比較與組合商品分析

  • 個別基金商品比較:使用者可一窺基金過去的面貌。任選多檔基金比一比,並加入客戶手邊的基金一起做比較。讓客戶充分了解基金歷史績效與走勢。

  • 組合商品比較:在此功能下,您可計算投資組合績效,並依據報酬率試算最佳化投資組合。同時,亦可將個別基金與最佳化組合進行比較與分析,並且進行再配置規劃。

投資屬性及財務目標規劃

  • 投資屬性規劃:了解客戶投資屬性之下,依照屬性,直接以本行精選組合做為推薦,快速製表。

  • 財務目標規劃:針對長期投資客戶,以達成未來目標而進行的投資計畫;可協助客戶進行退休規劃、定時定額計畫與子女教養計畫的試算,並依據客戶計劃下的報酬率規劃投資組合與分析報表。

最佳化運算設定

功能包含:「最佳化運算設定」與「報表設定」。設定完後,當進行理財規劃時即可依據相關設定值作運算並建議最佳化組合給客戶。

客戶資產管理

  • 顯示客戶某計畫之庫存狀況,並依據客戶庫存狀況一步驟產生以下內容:

    1. 可隨意設定各種現金流量狀況

    2. 庫存基金比較報表

    3. 客戶庫存明細表

    4. 投資策略報表

    5. 投資策略與現有庫存比較報表

    6. 標的物停損停利設定

  • 以客戶現有庫存及資產目標的差異,自動產生警示:

    1. 停利停損警示

    2. 客戶財務目標設定及警示

    3. 客戶報酬目標設定及警示

  • 因應客戶投資警示調整投資策略:

    1. 調整投資策略,達成客戶財務目標

    2. 調整投資策略,達成客戶目標報酬

  • 以客戶贖回金額、再投資金額、庫存明細、停損停利標的及投資策略等相關因素產生再配置建議書。