單機板理財顧問系統

前言

錦華資訊的智慧投資顧問系統(IIA; Intelligent Investment Advisor)系統, 是一套結合財務工程、智能演算、理柏資訊(Lipper)的單機版投資管理應用系統, 適合資產管理經理人、理財顧問、理財規劃師、金融商品設計師、投資機構等人士使用。

系統功能

財務規劃:

彈性化的生涯規劃模式,可以完全依照客戶的生涯需求量身訂做,不會再受限於每月存多少、退休後每月需要多少、物價成長率多少等制式化的問題模式,每個客戶都是專屬的規劃。

投資組合規劃:

包含許多基金資訊及相對應的市場指數,針對非基金類型,可自行設定商品,納入最佳化資產配置規劃,並採用國際公認的效率前緣理論,為客戶量身訂做投資規劃書。

基金分析報表:

整合國際化基金資訊源-理柏(Lipper),提供基金基本資料、基金評等、Alpha等技術指標、報酬風險分析圖及投資風格分析等,提供詳盡而美觀的基金分析及同市場基金評比資訊。

系統特色

最佳化資產配置 (Optimized Asset Allocation)

最佳化的資產配置,是指該投資組合在既定報酬率下風險最小。沿著效率前緣線,可清楚顯示不同的報酬率與風險對應著不同的配置比例。而調整客戶目前配置到最佳化的配置過程,此即為銷售自家金融商品的契機。

  1. 從投資規劃的理論實際應用在銷售面

  2. 科學化的根據為客戶進行資產配置

  3. 效率前緣計算及投資限制下之最佳化投資組合

  4. 刪除某些市場後,比較效率前緣的變化

比較投資組合

比較投資組合功能可用來比較不同組合間的的歷史報酬率、風險、單筆投資報酬率與標的物配置比例等等。此外,亦可將基金或市場指數與投資組合一起作比較。可進一步了解投資組合與市場間的績效表現或投資組合與單一基金的表現。

自訂報表

為使報表呈現更具彈性與實務,Investment Advisor提供了可由使用者自行設計報表版面 (稱為 報表模式) 的「自訂報表」功能。藉由「自訂報表」功能,使用者可自行預先設計多個報表模式或報表範本後,再依據不同的客戶需求,選擇適當的報表模式列印分析結果。

在報表模式的編輯中,使用者可自行決定哪些圖表需要呈現,標題或說明文字等是否要呈現在報表中,並編輯每個圖表物件的位置。而系統提供的文字物件內容包含:「圖表說明」、「警語」與「給客戶的話」。

即時化的國際資訊源

提供國際金融機構使用的基金資訊源,掌握瞬息萬變的全球投資訊息。

採用國際的基金資訊源-理柏

  1. 國際級的基金評分機構,提供公正而客觀的基金評等資訊。

  2. 提供台灣核可的所有基金資訊。

  3. 海外基金新核可,立即獲取該基金的歷史資料,提供軟體分析。

蒙地卡羅(Monte Carlo)現金流量模擬

掌握投資風險,達成客戶投資目標。

  1. 可隨意設定各種現金流量狀況。

  2. 依據資產配置策略市場及配置比例,模擬客戶各期現金流量的機率。

  3. 清楚讓客戶了解投資風險的意義,能夠更清楚的達成投資目標的可能性。

基金屬性、報酬風險及投資風格的詳盡分析

即時而詳盡的基金分析報告

  1. 選擇相同投資屬性的基金,比較報酬率、風險及投資風格的差異

  2. 設定不同的市場指數,了解基金的超額報酬及追蹤誤差,並計算該市場對基金的解釋度

  3. 不需要得到基金的歷史庫存,即可知道基金歷史投資風格的變化,並透過解釋度分析了解投資風格分析的信賴度

系統效益

  • 提升理財專業品質、強化競爭力

  • 運用電腦模擬試算投資組合報酬,交叉比對分析

智慧投資顧問系統軟硬體需求

基本配備

建議配備

作業系統

Windows 98/ME/2000/XP

資料庫

CPU

Pentium III系列以上

Pentium 200以上

磁碟容量

20GB/每百萬戶

2 GB

記憶體

512 MB

64 MB